1с как занести договор эквайринга

1с как занести договор эквайринга

Дата публикации 11.10.2021

Использован релиз 1.6.26

Для отражения в программе операций по поступлению денежных средств от банка-эквайера при расчетах с покупателями в розничной торговле с использованием банковских карт используется документ «Поступление на счет» с видом операции «Отчет эквайера».

Раздел: Настройки – Еще больше возможностей – Деньги.

Для включения возможности учета эквайринговых операций установите флажок Расчеты с банком-эквайером в блоке Банк (рис. 1). Рис. 1

Раздел: Компания – Все справочники – Эквайринговые терминалы

• Добавьте эквайринговый терминал в справочник (рис. 2). Рис. 2
• Заполните информацию об эквайринговом терминале и укажите проценты комиссии банка-эквайера по видам платежных карт (рис. 3). Установленные проценты будут использоваться при расчете суммы комиссии при продаже, отмене и возврате. Рис. 3

Раздел: Деньги – Поступление на счет

• Для учета поступления денежных средств на расчетный счет от банка-эквайера используйте документ «Поступление на счет» с видом операции «Отчет эквайера» (рис. 4). Рис. 4
• Выберите банк и терминал по расчетам, через который перечисляются деньги (рис. 5). Рис. 5
• Подберите документы, рассчитайте сумму поступлений и комиссии банка в табличной части на закладке «Эквайринговые операции» в ручном или автоматическом режиме по одному из следующих вариантов:
  • в ручном режиме: добавьте строки по кнопке «Добавить», укажите тип данных (документ «Операция по платежным картам» или «Отчет о розничных продажах»), выберите из списка нужный документ (рис. 6). Рис. 6
  • в автоматическом режиме:
    • воспользуйтесь кнопкой «Заполнить остатками» (рис. 7) для автоматического подбора документов, в табличную часть автоматически попадут все неучтенные документы по эквайринговым операциям выбранного банка-эквайера и эквайрингового терминала;
    • воспользуйтесь кнопкой «Заполнить за период» для автоматического подбора документов за определенный период времени, в открывшемся окне укажите период, в табличную часть автоматически попадут все документы за выбранный период (рис. 7); Рис. 7
    • воспользуйтесь кнопкой «Подбор» для подбора всех неучтенных поступлений по эквайринговым операциям за указанный в форме подбора период, в форме подбора выберите двойным щелчком мыши документы из предложенного списка, по кнопке «ОК» они будут добавлены в табличную часть (рис. 8). Рис. 8

Чтобы учесть операции по нескольким эквайринговым терминалам переключите режим отображения эквайрингового терминала. Для этого по кнопке «Еще» или по щелчку правой кнопки мыши по табличной части на закладке «Эквайринговые операции» выберите команду «Шапка/табличная часть», установите значение переключателя «Положение эквайрингового терминала» в нужное положениеи сохраните выбор по кнопке «ОК» (рис. 9). Рис. 9

После проведения документа «Поступление на счет» проанализировать эквайринговые операции можно в отчетах «Расчеты по эквайрингу», «Деньги» и «Денежный поток» (раздел: Деньги – Отчеты). Комиссия банка-эквайера учитывается в составе прочих расходов, которые можно проанализировать в отчете «Доходы и расходы по статьям (по отгрузке)» (раздел: Компания – Отчеты).

Подпишитесь на новости

Не пропускайте последние новости — подпишитесь
на бесплатную рассылку сайта:

• десятки экспертов ежедневно мониторят изменения законодательства и судебную практику;
• рассылка бесплатная, независимо от наличия договора 1С:ИТС;
• ваш e-mail не передается третьим лицам;

1с как занести договор эквайринга

Дата публикации 16.01.2020

Использован релиз 3.0.75

Для автоматической подстановки в документы «Поступление на расчетный счет» или «Операция по платежной карте» договора с банком по эквайрингу (если договоров с банком несколько), установите для него признак «Использовать как основной» (рис. 1):

1. В справочнике «Контрагенты» откройте сведения о банке-контрагенте и перейдите по ссылке «Договоры».
2. Выделите необходимый договор (с видом «Прочее») и нажмите кнопку «Использовать как основной». В списке договоров у него появится флажок. В дальнейшем во всех документах при выборе банка в качестве контрагента по умолчанию будет устанавливаться основной договор.

Подпишитесь на новости

Не пропускайте последние новости — подпишитесь
на бесплатную рассылку сайта:

• десятки экспертов ежедневно мониторят изменения законодательства и судебную практику;
• рассылка бесплатная, независимо от наличия договора 1С:ИТС;
• ваш e-mail не передается третьим лицам;

Учет эквайринговых операций в 1С:Бухгалтерия 8

На сегодняшний день примерно 124 миллиона человек в России являются держателями банковских карт. Назначение у банковских карт может быть различным:

• для расчетов в качестве дебетовой карты;
• для расчетов как кредитной карты;
• для использования интернет-банкинга;
• для проведения онлайн-платежей.

Всё чаще мы используем их для покупки различных товаров, производя оплату как электронными средствами, так и банковскими картами.

В статье вы узнаете, что такое эквайринг, а также рассмотрим отображение этого процесса в 1С: Бухгалтерия предприятия 3.0.

Экварийнг – что это простыми словами

Представьте, что вы стоите на кассе в магазине. Кассир вам оглашает сумму покупки, и вы оплачиваете товары, прикладывая пластиковую карточку к терминалу. Операция списания денежных средств происходит моментально – буквально в считанные секунды кассир предоставит вам чек.

Данный процесс стал обыденным, поэтому сейчас мы даже не задумываемся о том, что помимо нас и кассира задействованы и банк, и платежная система, и сам магазин.

Такой процесс назвали эквайринг («приобретать, получать») — возможность для торгового предприятия принимать безналичную оплату товаров и услуг пластиковыми картами.

Как настроить эквайринг в 1С: Бухгалтерия предприятия

Настройку необходимо начинать с функциональности программы. Переходим в раздел Главное – Настройки – Функциональность.

Нас интересует раздел Банк и Касса – устанавливаем флажок Платежные карты. Без данной настройки вы не сможете проводить операции с использованием платежных карт и банковских кредитов.

Далее необходимо создать и заполнить карточку банка. Для этого заходим в раздел Справочники – Контрагенты – Создать.

Вводим все необходимые данные и нажимаем Записать

Переходим по гиперссылке Договоры и настраиваем договор эквайринга с банком или другой кредитной организацией.

Какие существуют операции по платежным картам в 1С: Бухгалтерия предприятия

Документ Операция по платежным картам (раздел Банк и касса – Касса – Операции по платежным картам) используется для отражения предоплаты или оприходования розничной выручки от НТТ по платежным картам.

Вид операции:

Оплата от покупателя – используется при получении аванса;

Розничная выручка – оприходование выручки от НТТ;

Возврат покупателю – возможность оформления возврата денежных средств покупателю на его платежную карту.

Отразить оплату можно двумя способами – для автоматизированной торговой точки и для неавтоматизированной торговой точки.

Автоматизированная торговая точка

АТТ – автоматизированная торговая точка (в программе ведется ежедневный учет покупок и продаж товаров в розницу по каждой номенклатуре и количеству).

Для автоматизированной торговой точки необходимо зайти в раздел Продажи – Отчет о розничных продажах – Создаём документ – переходим в табличную часть документа Безналичные оплаты.

Для первого отражения необходимо добавить новый вид оплаты в справочнике Вид оплаты.

Способы оплаты:

Платежная карта – оплата банковскими картами;

Банковский кредит – покупки, приобретённые в кредит;

Подарочный сертификат (собственный / сторонний) – покупки, которые оплатили сертификатом или подарочной картой.

Когда вы определились со способом оплаты, необходимо заполнить:

• Контрагента – выбираем банк, с которым заключён договор эквайринга;
• Договор – договор эквайринга с банком;
• Счет расчетов – 57.03 – продажи по платежным картам
• Комиссия банка – размер комиссии банка.

Примечание: с релиза 3.0.123 комиссию необязательно указывать, так как добавлено заполнение суммы комиссии банка по эквайрингу суммой, указанной в назначении платежа, при загрузке банковской выписки.

Подпишитесь на дайджест!
Подпишитесь на дайджест, и получайте ежемесячно подборку полезных статей.

После того как мы создали и добавили вид оплаты, необходимо указать сумму безналичной оплаты.

Рассмотрим бухгалтерские проводки – для этого проводим документ и нажимает Дт Кт. Сумма разбилась на наличные и безналичные денежные средства. Наличные денежные средства поступили непосредственно сразу в кассу – счет 50.01, а безналичные начислены на счет 57.03 – это деньги в пути.

После отражения оплаты по терминалу – необходимо принять эти деньги.

Переходим в раздел Банки и касса – Банковские выписки

Оформление поступления оплаты по платежной карте на расчетный счет

Для зачисления оплаты покупателей по платежным картам на расчетный счет от банка-эквайринга – необходимо создать документ Поступление на расчетный счет с видом операции Поступления по платежным картам.

Плательщик – банк, с которым заключен договор эквайринга;

Сумма без комиссии – сумма, которую банк начислил на счет по выписке без комиссии.

Комиссия – сумма комиссии от банка-эквайера;

Счет расчетов – продажи по платежным картам – 57.03

Счет затрат – прочие расходы – 91.02

Рассмотрим бухгалтерские проводки – для этого проводим документ и нажимает Дт Кт. Можем увидеть, как со счета 57.03 на счет 51 поступило 1000 рублей, а на счет 91.02 списалось 50 рублей комиссии.

Неавтоматизированная торговая точка

НТТ – неавтоматизированная торговая точка (в программе учет покупок и продаж товаров в розницу может вестись обобщенно (без номенклатуры и количества) и не обязательно ежедневно, ежедневный учет покупок и продаж товаров по каждой номенклатуре и количеству может быть организован в другой программе.

Для получения оплаты от покупателя по платежным картам, необходимо также, как и в АТТ оформить документ Операция по платежной карте.

Вид операции выбирается по следующему принципу :

• Оплата от покупателя – при получении аванса;
• Розничная выручка – оприходование выручки от НТТ.

В данном примере был выбран вид операции Розничная выручка, так как если выбрать вид операции Оплата от покупателя – данная оплата будет поступать как от обычного оптового клиента, то есть будет проходить по счету не 62Р, а 62.

Указываем Склад и Вид оплаты, а также Сумму. При желании можно разбить платёж если вы продаёте товар по разным ставкам НДС. Также необходимо загрузить выписку банка либо создать её самостоятельно – на форме документа кнопка Создать на основании – выбираем Поступление на расчетный счет.

Необходимо провести документ.

Рассмотрим бухгалтерские проводки – для этого проводим документ и нажимает Дт Кт. Можем увидеть, как со счета 57.03 на счет 51 поступило 1000 рублей, а на счет 91.02 списалось 50 рублей комиссии.

В статье мы с вами разобрали основу по работе по эквайринговым операциям и отражения их в учёте на примере программного продукта 1С: бухгалтерия предприятия 8.3.

Научитесь находить и исправлять ошибки в налоговом и бухгалтерском учете!

Получите полезные навыки на курсе “ 1С:Предприятие 8. Использование конфигурации Бухгалтерия предприятия 3.0 ” и используйте конфигурацию на уровне эксперта.

Рассказать друзьям
Предыдущая
Типовое внедрение 1С:Документооборот 2.1 КОРП
Казначейское сопровождение контрактов государственных оборонных заказов в 2023 году

Комментарии ( 66,’PROPERTY_OBJECT_ID’ => $ElementID, ‘ACTIVE’=>’Y’,), array(), false, array(‘ID’, ‘NAME’) ); echo $cnt; ?>)

IncludeComponent( «scoder:scoder.comments», «coments», Array( «AJAX_MODE» => «Y», «AJAX_OPTION_ADDITIONAL» => «», «AJAX_OPTION_HISTORY» => «N», «AJAX_OPTION_JUMP» => «N», «AJAX_OPTION_STYLE» => «N», «CACHE_TIME» => «36000000», «CACHE_TYPE» => «A», «COMPOSITE_FRAME_MODE» => «A», «COMPOSITE_FRAME_TYPE» => «AUTO», «CUSTOM_TITLE_DATE_ACTIVE_FROM» => «», «CUSTOM_TITLE_DATE_ACTIVE_TO» => «», «CUSTOM_TITLE_DETAIL_PICTURE» => «», «CUSTOM_TITLE_DETAIL_TEXT» => «», «CUSTOM_TITLE_IBLOCK_SECTION» => «», «CUSTOM_TITLE_NAME» => «Ваше имя», «CUSTOM_TITLE_PREVIEW_PICTURE» => «», «CUSTOM_TITLE_PREVIEW_TEXT» => «», «CUSTOM_TITLE_TAGS» => «», «DEFAULT_INPUT_SIZE» => «30», «DETAIL_TEXT_USE_HTML_EDITOR» => «N», «DIF_LEVEL_COMMENTS_SPACE_PX» => «50», «DISPLAY_BOTTOM_PAGER» => «Y», «DISPLAY_TOP_PAGER» => «N», «ELEMENT_ASSOC» => «PROPERTY_ID», «ELEMENT_ASSOC_PROPERTY» => «300», «GROUPS» => array(«2»), «MAX_FILE_SIZE» => «0», «MAX_LEVELS» => «100000», «MAX_USER_ENTRIES» => «100000», «NEWS_COUNT» => «50», «OBJECT_ID» => $ElementID, «OBJECT_TYPE» => $arParams[«IBLOCK_ID»], «PAGER_BASE_LINK_ENABLE» => «N», «PAGER_DESC_NUMBERING» => «N», «PAGER_DESC_NUMBERING_CACHE_TIME» => «36000», «PAGER_SHOW_ALL» => «N», «PAGER_SHOW_ALWAYS» => «N», «PAGER_TEMPLATE» => «.default», «PAGER_TITLE» => «Комментарии», «PREVIEW_TEXT_USE_HTML_EDITOR» => «N», «PROPERTY_CODES» => array(«300″,»NAME»), «PROPERTY_CODES_ANSWERE» => array(«300″,»NAME»), «PROPERTY_CODES_ANSWERE_REQUIRED» => array(«300″,»NAME»), «PROPERTY_CODES_REQUIRED» => array(«300″,»NAME»), «RESIZE_IMAGES» => «N», «SC_HIDE_TREE» => «N», «STATUS_NEW» => «ANY», «USER_MESSAGE_ADD» => «Ваш комментарий отправлен», «USE_CAPTCHA» => «N», ) );?>

Подключение эквайринга в 1С

Эквайринг – это безналичная оплата товаров и услуг при помощи банковской карты через платёжный терминал. Этот способ используется многими фирмами при обслуживании клиентов. Сегодня в программах 1С 8 (ред. 3.0) эквайринг является встроенным элементом.

Система экварийнга в 1С работает удобным для всех сторон обслуживания образом. Когда покупатель предъявляет платёжную карту, следует целый ряд операций. Сначала карта считывается платёжным терминалом, затем данные о ней передаются в систему какого-то банка (выбранного продавцом для сотрудничества). После просмотра всех сведений банком на терминал приходит ответ под видом оплаты либо отказа в проведении операции (например, из-за отсутствия средств на карте или из-за введения неверного пароля от неё).

Неважно, розница или опт в данном случае подразумевается под продажами через эквайринговую систему. Программы 1С позволяют работать по эквайрингу и проводить оплату в обоих случаях.

Для проведения эквайринговых операций потребуется совершить ряд действий:

• заключение договора с кредитно-финансовым учреждением (банком) на предоставление эквайринговых услуг;
• получение у банка специального вида оборудования — платёжный POS-терминал (или несколько таковых);
• обсуждение договорных условий и консультирование по установке и настраиванию оборудования;
• получение у банка драйверов для терминала.

По договору с банком вам предоставляется в пользование оборудование. Причём условия его предоставления могут разниться. После привоза и установки оборудования придётся поставить драйверы, а также подключить терминал банка со считывающим устройством. Теперь рассмотрим, как подключить эквайринг непосредственно в системе, чтобы проводить оплату через терминал.

Настройка эквайринга в 1С

При работе с программой 1С:Розница сначала потребуется занести сведения о банке, с которым заключался договор на установку оборудования, открытие расчётного счёта и последующее обслуживание. Для этого входим в раздел НСИ и открываем «Контрагенты».

Здесь нужно нажать «Создать» и заполнить форму для контрагента: выбрать правовой статус, снять галочки с покупателя/поставщика, ввести наименование банка, а также его реквизиты.

В конце не помешает предварительный просмотр введённых данных для проверки их корректности. При нажатии «Записать и закрыть» в системе появляется новый контрагент. Дальше нужно приступать к настройке вида оплаты.

Настройка вида оплаты потребует последовательность действий. Сначала зайдём в раздел «Администрирование» и откроем «Продажи».

Здесь отметим пункт «Оплаты платёжными картами» и откроем «Виды оплаты».

Потом нажмём «Создать» и выберем «Оплата платёжной картой».

Введём название. Не забывайте о предварительных просмотрах заполненных вами форм для проверки корректности введённых данных. Нажмём «Записать и закрыть».

Вид оплаты по безналу настроен. Теперь нужно настроить систему на работу с терминалом банка.

Настройка работы с терминалом для эквайринга: как подключить его к ПО?

1. В разделе «Администрирование» выберем категорию «Продажи» и нажмём на «Эквайринговые терминалы».
2. Нажмём «Создать» и заполним форму для нового терминала. Заполняемые строки: эквайер (контрагент), вид кассы (касса ККМ) и её принадлежность конкретному лицу (юрлицо, ИП), наименование сторон сотрудничества (например, Сбербанк/ИП «Ромашка»), использование ЭТ без подключения к системе.
3. Не пренебрегаем лишним просмотром вашего заполнения формы и нажимаем «Записать и закрыть».

Затем откроем соседнюю вкладку этой же формы «Доступные виды оплаты». Здесь указываем банковский комиссионный процент. Он уходит с каждой проведённой эквайринговой операции (оплаты) банку. На этом настройка закончена, и можно провести безналичную оплату в РМК через кнопку «Платёжная карта» (кнопка «Платёжная карта» (F7) должна быть активна).

По окончании установки драйверов нужно проверить работоспособность подключённого оборудования. Для этого надо воспользоваться сервисом «Оплатить картой», введя сумму и нажав на «Оплату платежа». При совершении оплаты потребуется вставить карточку в банковский POS-терминал (для реализации этого шага терминал банка должен быть уже подключён к фискальной регистрационной системе).

Что организация получает после настройки эквайринга в 1С

При успешном настраивании системы появится доступ к оплате и отправке транзакции по документу «Операции по платёжным картам». Он расположен в разделе «Банк и касса». Проведение оплат возможно как по оптовым покупкам, так и по покупкам в розницу. По бухгалтерии эта разница учтена. Необходимо создавать документ с учетном типа продаж: опт требует документ под названием «Оплата от покупателя», а розница — «Розничная выручка». «Вид оплаты» формируется при использовании сведений из справочника.

Настраивать систему для работы с оборудованием не так уж просто. Торговый POS-терминал для эквайринга требует связи с внешней аппаратурой, из-за чего используются допнастройки. Настраивать эквайринг можно не только в 1С:Розница. Доступно это, к примеру, и в 1С:Управление торговлей.

Для быстрого и корректного подключения оборудования вы можете обратиться в нашу компанию по номеру +7 (499) 956-21-70 или написать нам на почту 4dv@4dk.ru

Свидетельство о регистрации СМИ: Эл № ФС77-67462 от 18 октября 2016 г. Контакты редакции: +7 (495) 784-73-75, smi@4dk.ru