Как работает клиент банк в 1с

Системы «Клиент банка»

Взамен разработанных в 2000 году стандартов взаимодействия с системами типа «Клиент банка» рекомендуем переходить на сервис «1С:ДиректБанк», в основе которого разработанная в 2014 году фирмой «1С» современная технология прямого обмена с банками DirectBank.

Технология DirectBank позволяет отправлять платежные документы в банк и получать выписки из банка непосредственно из программ системы «1С:Предприятие 8» нажатием одной кнопки. При использовании технологии DirectBank не нужно устанавливать и запускать дополнительные программы на клиентском компьютере; не требуется выгрузка документов из программ «1С:Предприятия» в промежуточные файлы. Все платежные документы можно формировать и подписывать электронной подписью в «1С:Предприятии», а затем одним нажатием кнопки отправлять прямо на сервер банка.

Подробно о подключении к сервису вы можете узнать в разделе DirectBank.

Взаимодействие с системами типа «Клиент банка»

(Стандарт разработан в 2000 году. В настоящее время рекомендуется переходить на стандарт DirectBank).

Для передачи платежных документов в банк часто применяются системы дистанционного банковского обслуживания, в том числе и системы класса «Банк — Клиент». Один из модулей этой системы (модуль «Клиент Банка») устанавливается на рабочем месте бухгалтера техническими специалистами банка.

Система «1С:Предприятие» позволяет подготавливать и учитывать платежные документы. Чтобы исключить повторный ввод платежных документов в модуль «Клиент Банка», в системе «1С:Предприятие» предусмотрен обмен данными с указанным модулем.

В типовых решениях системы «1С:Предприятие» реализована следующая схема дистанционного финансово-платежного обслуживания:

Здесь модуль «Клиент банка» — это программа, установленная на рабочем месте пользователя. Модуль «Клиент банка» обеспечивает формирование, контроль, шифрование и дешифрование данных, электронную подпись, обмен данными с «Банком» через систему телекоммуникаций. А модуль «Банк» — это программа, установленная в самом банке. Модуль «Банк» обеспечивает обмен данными с информационной системой банка, формирование и отправку ответных сообщений модулю «Клиент банка».

Для электронного обмена финансовыми документами используется открытый стандарт, разработанный фирмой «1С».

Передача данных из системы «1С:Предприятие»

Передача данных в коммерческий банк осуществляется в два этапа. На первом этапе пользователь подготавливает платежные документы в системе «1С:Предприятие» и формирует текстовый файл. На втором этапе с помощью программы «Клиент банка» этот текстовый файл читается и обрабатывается, а результат обработки передается по телекоммуникационным каналам в модуль «Банк».

Рассмотрим эти этапы более подробно.

На первом этапе, при подготовке платежных документов в системе «1С:Предприятие», пользователь указывает ряд сведений:

виды выгружаемых документов;
перечень расчетных счетов, по которым нужно произвести выгрузку. У предприятия может быть несколько расчетных счетов, но платежные документы могут выгружаться не по всем счетам (чтобы уменьшить объем передаваемой информации при повторной выгрузке, чтобы передавать документы по разным счетам в разные банки и т. д.);
период выгрузки платежных документов. Для указанного периода — интервала дат — будут выгружены все платежные документы указанных видов по указанным расчетным счетам. Период выгрузки целесообразно выбирать таким образом, чтобы были выгружены все документы, введенные (измененные) после предыдущей выгрузки данных. Но если период охватит ранее выгруженные документы, это не будет считаться ошибкой; модуль «Клиент банка» рассчитан на такую ситуацию.

Результатом выгрузки данных является файл.

На втором этапе пользователь работает уже не с системой «1С:Предприятие», а с модулем «Клиент банка». В этом модуле пользователь запускает процедуру загрузки данных из файла, созданного в системе «1С:Предприятие». Процедура загрузки выполняет ряд проверок:

если документ данного вида не может обрабатываться модулем «Клиент банка» (в силу ограниченных функциональных возможностей) — процедура загрузки информирует об этом пользователя;
если загружаемый документ уже присутствует в «Клиенте банка» и не отличается по содержанию, то он не обрабатывается;
если этот документ уже присутствует в «Клиенте банка», но отличается по содержанию, то он перезаписывается, если в соответствие с логикой работы модуля «Клиент банка» документ еще может быть изменен (еще документ еще не был подписан, не был передан в банк и т. д.);
документ не обрабатывается, если в соответствии с логикой работы «Клиента банка» он не может быть передан в банк (просрочен и т. д.).

Затем модуль «Клиент банка» по телекоммуникационным каналам обменивается данными с модулем «Банк»: туда передаются данные о подготовленных документах, оттуда принимаются сведения о результатах обработки переданных документов, выписки по счетам и т. д.

Прием данных в систему «1С:Предприятие»

Данные из коммерческого банка принимаются также в два этапа. На первом этапе пользователем инициируется прием данных в модуль «Клиент банка» из модуля «Банка» и формирование файла. На втором этапе с помощью системы «1С:Предприятие» этот файл читается и обрабатывается.

Рассмотрим эти этапы более подробно.

На первом этапе пользователь работает с модулем «Клиент банка», где инициируется получение сведений из модуля «Банк» об операциях по расчетному счету и их выгрузка в файл установленного формата. При этом пользователь указывает ряд сведений:

Перечень расчетных счетов, по которым нужно выгрузить операции. Период выгрузки операций — интервал дат. Период выгрузки целесообразно выбрать таким образом, чтобы были выгружены все данные (измененные) после предыдущей выгрузки. Но если период охватит ранее выгруженные операции, то это не будет считаться ошибкой.

В результате выгрузки данных создается файл. На втором этапе пользователь работает с системой «1С:Предприятие». Здесь пользователь инициирует загрузку данных из файла. Процедура загрузки выполняет ряд проверок:

если загружаемый документ уже присутствует в «1С:Предприятии» и не отличается по содержанию, то он не обрабатывается;
если загружаемый документ уже присутствует в «1С:Предприятии», но отличается по содержанию, то он считается исправленным. Процедура загрузки информирует об этом пользователя и предлагает ему изменить существующий документ.

Вы можете посмотреть список банков, предоставляющих услуги клиентам по дистанционному обслуживанию счетов через системы банк-клиент, интегрированные с системой программ «1С:Предприятие» по обмену платежными рублевыми документами.

Взаимодействие с системами типа «Клиент банка» Передача данных из системы «1С:Предприятие» Прием данных в систему «1С:Предприятие»

Обмен данными с интернет-магазином
Системы «Клиент банка»
Зарплатные проекты банков
Обмен данными в бюджетных решениях
Автономное решение
DirectBank (прямой обмен с банком)
Подключение торгового оборудования
Система быстрых платежей — мгновенный перевод денежных средств от покупателей в программах «1С»
Платежные документы с QR-кодом в «1С:Предприятии 8»
1C-Отчетность
Система сервисов 1С:Мультибанк
Сервис 1С:Кредит
Сервис 1С:Лизинг
Сервис 1С:ФинОтчетность
Сервис 1С:Открытие счета
Архив разработок

Продукция фирмы

Система 1С:Предприятие позволяет подготавливать и учитывать различные платежные документы. Для доставки их в банк часто применяются системы дистанционного банковского обслуживания, в том числе и системы класса «Банк — Клиент» (разработанные по технологии «толстый» или «классический» клиент). Один из модулей этой системы (модуль «Клиента Банка») устанавливается на рабочем месте бухгалтера. Недостатком таких систем является необходимость повторного ввода платежных документов в модуль «Клиента Банка» при отправке их в банк и повторного ввода платежных документов в систему 1С:Предприятие при получении их из банка. Это приводит к лишним трудозатратам и может привести к ошибкам.

Поэтому Фирмой «1С» совместно c разработчиками информационных банковских систем РФК, Диасофт и ЛАНИТ, разработан формат обмена финансовыми документами между системой 1С:Предприятие и модулями систем дистанционного банковского обслуживания, устанавливаемыми у клиентов банка (модулями «Клиент-банка»).

Фирмой «1С» разработан стандарт, описывающий единые правила обмена финансовыми документами c модулями «Клиент-банка», структуры и форматы данных.

По стандарту могут работать и некоторые системы Интернет-банкинга (разработанные по технологии «тонкого клиента»), когда на клиентской стороне располагается лишь обычный интернет-браузер с опциональными модулями криптозащиты и электронной подписи.

Стандарт является открытым и предлагается всем разработчикам систем удаленного доступа в качестве открытого стандарта, что позволит взаимодействовать с системой 1С:Предприятие любым системам дистанционного банковского обслуживания.

Стандарт предлагается разработчикам бухгалтерских (учетных) систем. Это позволит избежать доработок систем дистанционного банковского обслуживания и применять стандарт в качестве отраслевого стандарта.

Специально для программ типа «Клиент банка» фирма «1С» расширила число номинаций «Совместимо! Система программ 1С:Предприятие». Новая номинация называется: «Программа системы электронных расчетов типа «Клиент банка», соответствующая стандарту обмена данными «1С:Предприятие» — «Клиент банка».

Цели и назначения

Стандарт разработан с целью выработки единых правил обмена финансовыми документами, описания структуры и форматов данных.

Использование стандарта позволяет реализовать следующую примерную схему дистанционного финансово-платежного обслуживания:

Описание обмена

Раздел не содержит форматов и структур данных. Он лишь знакомит Вас с технологией взаимодействия.

Основные понятия

«1С:Предприятие» — любая произвольная конфигурация на платформе «1С:Предприятия» версий 7.7, в которой реализованы оформление платежных документов, учет операций по расчетным счетам.

Модуль «Клиент банка» — программа, установленная на рабочем месте пользователя. Обеспечивает формирование, контроль, шифрование/дешифрование данных, электронную подпись, обмен данными с модулем «Банк» через систему телекоммуникаций.

Модуль «Банк» — программа, установленная в банке. Осуществляет автоматическую обработку транзакций и запросов клиента, обмен информацией с «Операционным днем банка», формирование и отправку «Клиенту банка» ответных пакетов сообщений.

Передача данных — передача данных от «1С:Предприятия» в «Клиент банка».

Прием данных — передача данных от «Клиента банка» в «1С:Предприятие».

Перечень видов документов при передаче:

Для платежной системы Российской Федерации:

платежное поручение,
заявление на аккредитив,
платежное требование,
инкассовое поручение.

Для платежной системы Республики Казахстан:

платежное поручение,
заявление на перевод валюты,
заявка на покупку валюты.

Модуль обмена данными системы «1С:Предприятие» позволяет запоминать выбор значений основных реквизитов выгрузки (перечни видов документов и расчетных счетов и другие реквизиты), которые используются в следующем сеансе передачи данных .

Подготовка платежных документов

Пользователь системы «1С:Предприятия» вводит в программу (исправляет, удаляет) платежные документы: поручения, требования и т. д. Предполагается, что состав документов и их полей может отличаться в различных конфигурациях «1С:Предприятия».

Передача данных из «1С:Предприятие» в «Клиент банка»

Передача данных осуществляется в два этапа.

На первом пользователь подготавливает данные (платежные документы) и с помощью модуля обмена данными «1С:Предприятие» формирует файл данных.

На втором, с помощью программы «Клиент банка» этот файл читается и обрабатывается. Результат обработки передается по телекоммуникационным каналам в Банк.

При инициализации пользователем «1С:Предприятия» модуля выгрузки данных в диалоге указываются:

виды выгружаемых документов. Перечень видов определяется функциональными возможностями «1С:Предприятие» и «Клиента банка».
перечень расчетных счетов, по которым происходит выгрузка платежных документов. Предполагается, что у пользователя может быть несколько расчетных счетов, а выгружаться могут не все (чтобы уменьшить объем передаваемой информации при повторной выгрузке, чтобы передавать документы по разным счетам в разные банки и т. д.).
период выгрузки платежных документов. В этом интервале дат будут выгружены все платежные документы указанных видов по указанным расчетным счетам. Период выгрузки выбирается таким образом, чтобы были выгружены все документы, введенные (измененные) после предыдущей выгрузки данных. Если период охватывает ранее выгруженные документы, это не считается ошибкой.

Читать:

Как сделать землю в архикаде

Результатом выгрузки данных является файл в котором хранится следующая информация:

Служебная информация: сведения о формате файла, о времени его создания, и т. д.
Период, за который выгружались документы.
Перечень расчетных счетов, по которым выгружены платежные документы.
Перечень видов выгруженных документов.
Информация о платежных документах.

В «Клиенте банка» пользователем инициируется загрузка данных из созданного с помощью «1С:Предприятия» файла. При этом:

Если документ данного вида не может обрабатываться «Клиентом банка» (в силу функциональных возможностей) — процедура загрузки информирует об этом пользователя.
Если загружаемый документ уже присутствует в «Клиенте банка», и не отличается по содержанию — он не обрабатывается.
Если этот документ уже присутствует в «Клиенте банка», но отличается по содержанию, то он считается исправленным; если документ (в соответствии с логикой «Клиента банка») может быть изменен (еще не подписан, не передан в банк и т. д.), то он перезаписывается в базе данных.
Если этот документ отсутствует в «Клиенте банка», то он считается новым; если документ (в соответствии с логикой «Клиента банка») может быть передан в банк (не просрочен и т. д.) — он заносится в базу данных.
Во всех остальных ситуациях (например, переданный документ в «Клиенте банка» есть и отличается от существующего в «Клиенте банка», а документ в «Клиенте банка» уже проведен) считается, что документ не может быть обработан, и процедура загрузки информирует об этом пользователя.
Все существующие в «Клиенте банка» (на момент загрузки), но отсутствующие в файле обмена (отсутствующие в «1С:Предприятии») документы указанных видов по указанным расчетным счетам в интервале обмена считаются удаленными из «1С:Предприятия». При этом:
Если документ (в соответствии с логикой «Клиента банка») может быть удален (еще не подписан, не передан в банк и т.д.) — он удаляется из базы данных.
В других случаях, если документ не может быть удален, процедура загрузки информирует об этом пользователя.

Таким образом, происходит синхронизация данных в «Клиенте банка» по данным «1С:Предприятия».

В «Клиенте банка» выполняется вся необходимая работа по подготовке и отправке документов в Банк и получении оттуда информации (результатов обработки переданных документов, выписки по счетам и т.д.).

Прием данных из «Клиента банка» в «1С:Предприятие»

Прием данных также осуществляется в два этапа.

На первом — пользователем инициируется прием данных из Банка и формирование файла.

На втором, с помощью модуля обмена данными «1С:Предприятие» этот файл читается и обрабатывается.

В «Клиенте банка» пользователем инициируется выгрузка данных — операций по расчетному счету в файл установленного формата. При этом:

Пользователь указывает перечень расчетных счетов, по которым происходит выгрузка операций. Предполагается, что у пользователя может быть несколько расчетных счетов, а выгружаться могут не все (чтобы уменьшить объем передаваемой информации при повторной выгрузке, чтобы передавать документы по разным счетам в разные банки и т. д.)
Пользователь указывает период выгрузки операций. В этом интервале дат будут выгружены все операции по указанным расчетным счетам. Период выгрузки выбирается таким образом, чтобы были выгружены все данные (измененные) после предыдущей выгрузки. Если период охватывает ранее выгруженные операции, — это не считается ошибкой.
В результате выгрузки данных создается файл в котором хранится следующая информация:
Служебная информация: сведения о формате файла, о времени его создания, и т. д.
Перечень расчетных счетов, по которым выгружены операции.
Период, за который выгружались операции.
Остатки и обороты по счетам.
Содержание полей каждого документа, дата его проведения по расчетному счету.

В «1С:Предприятии» пользователем инициируется загрузка данных из файла. При этом:

Если загружаемый документ уже присутствует в «1С:Предприятии», и не отличается по содержанию, то он не обрабатывается.
Если загружаемый документ уже присутствует в «1С:Предприятии», но отличается по содержанию, то он считается исправленным; процедура загрузки информирует об этом пользователя и предлагает ему изменить существующий документ.
Если загружаемый документ отсутствует в «1С:Предприятии», то он считается новым и заносится в базу данных.
Все существующие в «1С:Предприятии» (на момент загрузки), но отсутствующие в файле обмена (отсутствующие в «Клиенте банка») по указанным расчетным счетам в интервале обмена считаются удаленными из «Клиента банка», то они удаляются из базы данных.

Таким образом, происходит синхронизация данных в «1С:Предприятии» по данным «Клиента банка».

Для получения более подробной информации, а также по техническим и организационным вопросам использования стандарта обмена данными «1С:Предприятие» — «Клиент банка» обращайтесь к Ельцову Владимиру eltv@1c.ru

Обработка «Клиент-банк» в 1С:Управление торговлей 8 ред.11.2

Программа позволяет в электронном виде, передавать в банк платежные документы и обеспечивает их прием из банка.

Работа с системой клиент-банк в 1С состоит из этапов:

1. Настройка Клиент-банка.

Настраивать обмен необходимо для каждого расчетного счета организации. Для этого заходим в банковских счет и на закладке Настройка обмена с банком, включаем обмен, указываем путь к файлам для выгрузки и к файлам загрузки. Указать данные файлы мы можем и уже при обмене с банком. (Рис.1).

Если для банка поддерживается «DirectBank» (прямой обмен данными с банком), то выводится сообщение и гиперссылки, с помощью которых можно настроить прямой обмен из рабочего места выгрузки платежей.

Рис.1

Обмен с банком происходит через журнал Безналичные платеж (раздел Казначейство).
В данном журнале осуществляется Выгрузка и Загрузка документов. (Рис.2).

KB2

Рис.2

Возможна одновременная загрузка/выгрузка документов по нескольким счетам.

2. Выгрузка платежных документов в банк.

Нажимаем «Выгрузка в банк» и открывается рабочее место передачи в банк платежных документов на безналичное перечисление ДС с расчетного счета.
В рабочем месте Выгрузка в банк выбираем банковские счета, период и только невыгруженные платежи. Для каждого банковского счета отражается путь к файлу выгрузки, пользователь может изменить путь к файлу.

В списке платежи могут быть выделенные красным цветом, что говорит о некорректности их заполнения. Непосредственно из журнала можно открыть любой платежный документ и изменит его.

Отмечаем в списке те платежи, которые передаем в банк, сверяем сумму и реквизиты платежа.

Для формирования отчета по результатам выгрузки, устанавливаем флажок Выводить отчет о выгрузке.
Для осуществления выгрузки документов нажимаем выгрузить платежи. (Рис.3).

KB3

Рис.3

Отчет отражает информацию о документах, Плательщике и Получателе, их расчетных счетах, а также сумме платежа. (Рис.4).

KB4

Рис.4

3. Загрузка платежных документов из банк.

Для загрузки платежей используем команду Загрузить выписки. На закладке Загрузка выбираем Банковский счет и файл обмена (Рис.5). При необходимости можем включить опции:

• Создания контрагентов автоматически;
• Проводить документы автоматически;
• Выводить отчет о загрузке.

KB5

Рис.5

У нас сформировался Отчет о загруженных документах. В данном отчете мы видим сумму, контрагента и назначение платежа по каждому документу. (Рис.6).

KB6

Рис.6

На закладке Загруженные документы проверяем корректность загруженных документов. (Рис.7)

KB7

Рис.7

У нас в базе не было данного контрагента, он создался в результате загрузки. В карточке контрагента в комментариях создана соответствующая запись. (Рис.8).

KB8

Рис.8

Наш документ в базе не проведен, из-за ошибки (Рис.9)

KB9

Рис.9

Заполняем счет получателя и проводим документ. После чего данный документ отразит в регистрах соответствующие операции.
Все необходимые нам платежные документы загружены в программу, на этом работа по обмену с клиент-банком завершена.

Бесплатная консультация! Свяжитесь с нами!

Отправляя эту форму, Вы соглашаетесь с Политикой конфиденциальности и даете согласие на обработку персональных данных компании «Пять с плюсом»

Настройка Клиент-банка в 1С

“Клиент-банк” представляет собой встроенный в программу “1С:Бухгалтерия” модуль, предназначенный для автоматизации дистанционного формата взаимодействия с финансовой организацией. Для корректной работы дистанционного банковского обслуживания требуется настройка Клиент-банка.

Настройка “Клиент-банка” в программе “1С:Бухгалтерия” 8.3

Перед тем, как осуществлять процедуру дистанционного обмена, пользователь должен провести настройку соответствующих параметров программы с помощью пошагового руководства:

Зайти в раздел программы “Банк и касса” и выбрать “Банковские выписки”.
Выбрать пункт «Настроить обмен с банком» через меню “Ещё”.
В открывшемся блоке «Настройка обмена с клиентом банка» выбрать текущий расчетный счет, который будет участвовать в обмене и выбрать программу из предложенного списка. Программа-клиент должна поддерживаться вашим банком.
Заполнить поля «Файл выгрузки в банк» и «Файл загрузки из банка», указав пути и директории, где на компьютере будут храниться файлы обмена.
Указать кодировку, соответствующую кодировке программы “Клиент-банк”.
Поле «Группа для новых контрагентов» допускается оставлять пустым. В этом случае новые контрагенты будут создаваться автоматически и сохраняться в типовом справочнике “Контрагенты”. При желании пользователь может создать новую группу контрагентов.
Поставить (или убрать) флажки в блоке «Выгрузка» и «Загрузка». В этом блоке задаются пользовательские установки вы можете настроить автоматическое проведение загружаемых документов или проводить банковские выписки вручную.
Нажать кнопку “Сохранить и закрыть”.

Настройка обмена клиент-банка 1с Бухгалтерия 8.3

Процедура обмена: загрузка и выгрузка платежных документов

Процедуру синхронизации банковских документов в программе 1С:Бухгалтерия 8.3 можно провести двумя способами согласно инструкции:

Через раздел программы “Банк и касса” “Платежные поручения”. Для выгрузки платежных поручений, которые необходимо отправить в банк, отметьте их флажками и нажмите кнопку “Отправить в банк”. Для загрузки документов из Клиент-банка воспользуйтесь кнопкой “Загрузить”. Загруженные документы будут иметь статус “непроведенные” или “проведенные” в соответствии с ранее заданными параметрами. Для загрузки банковских выписок требуется их предварительная выгрузка из “Клиент-банка” с сохранением в той директории, которую вы указали на этапе настройки обмена.
Через раздел программы “Банк и касса” “Банковские выписки”. В этом блоке можно воспользоваться командой “Загрузить” или командой “Обмен с банком”, которая доступна через пункт меню “Ещё”

Выгрузка документов 1с в банк и кассу

Обычно настройка обмена клиент-банк в 1с Бухгалтерии 8.3 не представляет сложностей, но встречаются ситуации, когда необходима настройка 1с и помощь специалистов. Например, в случае синхронизации с банком, который не предусмотрен в типовой конфигурации. Или если система показывает ошибку на одном из этапов, обратитесь в специализированный центр за помощью профессионалов.